案 件 应 对

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【案例分析】谨防以“知名公司”为饵的国际贸易诈骗

　一、案例摘要国内卖家与国外一“知名公司”签订贸易合同，陆续出口5个货柜服装，付款方式为赊账，货款到期却未收到货款。追讨无果后上报中信保开启赔付程序，中信保联系知名公司CEO，发现合同联系人非知名公司员工，实为诈骗人冒用知名公司信息，国内卖家因此得不到赔付，客户继续拖欠货款。

　二、事件经过国内某服饰生产厂家与国外买家签订了贸易合同。合同签订后，卖家按照约定陆续发出了5个货柜的货物，价值200万美金。然而买家逾期未付货款，中国卖家多次追讨无果后向中信保上报了这一情况，并启动赔付程序。中信保方面联系合同上所标注的买方公司CEO，发现合同上的买方联系人并非公司员工，公司也从未授权该联系人进行下单或其他任何交易活动。至此，中国卖家恍然大悟，原来该联系人冒用了知名公司信息来“协助”中国卖家投保出口险，其并非该知名公司员工。中国卖家在出口险投保落实后，才与该新客户建立合作关系，但中国卖家未考虑过客户冒用其他公司信息协助投保的骗术。该联系人精心伪造、使用与该公司邮箱域名高度相似、极具迷惑性的后缀邮箱与中国卖家沟通，以此消除卖家的顾虑，卖家进而接受了赊账的付款方式。事发之后，鉴于被保的知名公司实际上并非此次交易的真正买家，中国卖家最终未能成功获得相应赔付。该国外买家表示债务将由其所在公司承担，但以销售状况不佳等各种借口，继续拖欠货款。目前，除了已经发出的5个货柜货物外，中国卖家仓库中还有大约9万件货物尚未发出。鉴于货款已逾期，卖家暂停了后续的出货安排。中国卖家陷入被动，公司几百名员工的生计也受到影响。若选择打跨国官司，不仅需要再投入一笔巨额费用，且诉讼过程用时极长。即便最终打赢官司，也未必能顺利收到货款。

　三、经验教训

　1. 与国外客户交易时，要全面核实对方身份、授权情况等信息，防止对方冒用信息。

　2.避免轻易接受赊账付款方式，可要求先款后货或收取足够覆盖成本及往返运费的预付款。

　3.发现可能遭遇国际贸易欺诈时，及时向警方或其他相关执法部门反映，通过合法途径维护自身权益。若国外买家未提货、货柜仍滞留港口，建议及时退运或就地转售。

　4.若涉及多家企业遭遇类似情况，可考虑合作共同投入资源，聘请合适人员，向执法部门报案、调查客户经营情况或办理起诉等。

　5.若对方冒充知名公司实施商业欺诈，则该欺诈行为也对该公司造成了侵权，可联系该公司法务部门或在国内代表处/办事处，通报此事，设法获得支持。

　（来源：中国企业投诉服务中心）